[Alisa]

Сообщение от Glordon

Поверьте мне на слово, все намного проще и прозаичнее чем Вы думаете. Банк открывая платежную карту для Вас, открывает ее для каких-то целей, т.е. пенсионную, зарплатную, кредитную, депозитную (для получения процентов по депозиту) или же просто дебетовую. Дальше все просто, есть определенные нормативные акты, по которым банк ОБЯЗАН уведомлять соответствующие органы обо всех подозрительных транзакциях, или же транзакциях превышающих определенный максимум. Т.е. банку плевать с высокой колокольни, платите Вы налоги или нет, они обязаны уведомить, а дальше уже та же налоговая разбирается с Вашими поступлениями и либо дает банку отбой, если все в порядке, либо предъявляет Вам претензии, а банку могут дать указание на время заморозить выдачу средств по карте. По целевым картам все вообще предельно просто, т.е. если я на такую карту буду постоянно, регулярно вынимать существенные суммы (больше прожиточного минимума), то свиданка с инспектором мне обеспечена, с дебетовой картой чуть сложнее, но в целом то же самое.

Правильно вы все говорите.На счет прожиточного минимума по социальным картам не уверена, а вот по обычным дебетовым эта сумма далеко не маленькая.И там по моему даже дело не только в налогам, а конкретнее отмывании денег, именно это они проверяют, но и в финансировании терроризма.Поэтому суммы в пару тысяч долларов им не интересны.Я думаю, что вопрос налогообложения будет интересен только крупным инвесторам, а мелким нечего беспокоиться.